Lợi dụng danh nghĩa nhân viên ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Ngày 25/7, Tòa án nhân dân TP.Huế mở phiên tòa sơ thẩm xét xử Nguyễn Thị Thu Hà (SN 1989, trú tại TP.Huế) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, Hà từng kinh doanh bất động sản và buôn bán quần áo trẻ em nhưng bị thua lỗ nặng. Từ tháng 3/2021, khi đang là nhân viên của Ngân hàng HDBank, Hà nảy sinh ý định vay tiền của người sau để trả nợ người trước, thực hiện theo hình thức xoay vòng.
Nguyễn Thị Thu Hà bị TAND TP.Huế xét xử về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ảnh: PV. 
Thủ đoạn của Hà là cam kết trả gốc và lãi suất rất cao chỉ sau 7-10 ngày vay tiền. Ban đầu, Hà trả lãi đúng hẹn để tạo lòng tin, sau đó tiếp tục mượn số tiền lớn hơn. Đến khi mất khả năng chi trả thì Hà lẩn tránh, khất lần, dùng tiền vay mới để trả nợ cũ.

Hà lợi dụng danh nghĩa là nhân viên Phòng giao dịch thị xã Hương Thủy của Ngân hàng HDBank để thuyết phục nhiều người cho vay tiền với lý do “cần tiền đáo hạn hồ sơ vay của khách hàng tại ngân hàng”.

Nhằm tạo niềm tin với người bị hại, Hà dàn dựng người đóng vai khách đến nhận tiền đáo hạn, sau đó chuyển lại cho Hà.

Trong vòng chưa đầy hai năm, Hà đã thực hiện 11 vụ lừa đảo với thủ đoạn này, chiếm đoạt với tổng số tiền hơn 28,9 tỷ đồng.

Vụ án này được toà án 2 lần mở phiên tòa xét xử, nhưng không xét xử được với lý do tình trạng sức khỏe của bị cáo không đủ điều kiện để tham gia phiên tòa. Vì vậy, toà án đã ra quyết định trưng cầu giám định để xác định tình trạng sức khỏe tâm thần, khả năng nhận thức và khả năng điều khiển hành vi của bị cáo Hà.
Tại phiên toà ngày 25/7, bị cáo Nguyễn Thị Thu Hà tham dự phiên toà với sự giúp đỡ của bố. Ảnh: PV. 

Đầu tháng 1/2024, Trung tâm Pháp y tâm thần khu vực miền Trung có kết luận giám định, nêu rõ: Hiện tại, bị cáo Hà bị rối loạn phân liệt cảm xúc loại trầm cảm, giai đoạn bệnh cấp tính; mất khả năng nhận thức và mất khả năng điều khiển hành vi.

Tại phiên tòa ngày 29/2/2024, sau khi công bố kết luận giám định tâm thần của Trung tâm Pháp y tâm thần Khu vực miền Trung: Hiện tại, bị cáo Hà bị rối loạn phân liệt cảm xúc loại trầm cảm, giai đoạn bệnh cấp tính; mất khả năng nhận thức và mất khả năng điều khiển hành vi.

Vì vậy, HĐXX quyết định tạm đình chỉ vụ án và áp dụng biện pháp bắt buộc đi chữa bệnh đối với bị cáo Hà.

Tại phiên toà hôm nay, bị cáo Hà tham tham dự phiên toà với sự giúp đỡ của bố. Sau khi nghị án, HĐXX TAND TP.Huế tuyên phạt Hà 16 năm tù giam về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.